Vụ lừa đảo thế kỷ trong lĩnh vực tiền ảo: BitConnect đã ma mãnh như thế nào?

Trong bối cạnh hầu hết các đồng tiền ảo đều không tuân theo bất kỳ một quy định hay luật pháp nào, thì việc quyết định đầu tư cho dù là những Bitcoin hay Ethereum đều đang có giá trị rất cao, thì đều tiềm ẩn những rủi ro khó lường.

Trường hợp này đã xảy ra với BitConnect - mô hình tài chính ứng dụng công nghệ hoạt động như một sàn cho vay tiền ảo sinh lãi được cung cấp bởi một công ty có tên Bitconnect LTD và sở hữu đồng tiền riêng, xếp thứ 25 trên bảng xếp hạng và có giá trị vốn hóa hơn 2 tỷ USD.

Vào ngày 4/1, BitConnect bất ngờ nhận được lệnh ngừng khẩn cấp cùng với tuyên bố rằng BitConnect đang tham gia vào các thương vụ đầu tư gian lận và lừa đảo, được đưa ra bởi Uỷ Ban Chứng khoán Texas. Website của BitConnect sau đó liên tục báo bảo trì, nâng cấp hệ thống, trước khi đăng thông báo ngừng hoạt động cho vay tiền ảo vào ngày 17/1, kết hợp cùng đà giảm "không phanh" của thị trường tiền ảo, đã khiến nhà đầu tư hoang mang cực độ.

Vụ gian lận tiền ảo lớn nhất trên thế giới

Sau khi BitConnect bị vạch trần, người ta mới bàng hoàng nhận ra rằng thuật ngữ "chương trình đầu tư năng suất cao" do tổ chức đưa ra, thực ra chỉ là một hình thức lừa đảo, hứa hẹn lợi nhuận cao từ mô hình đầu tư bằng cách trả tiền cho các nhà đầu tư trước bằng số tiền đầu tư của các nhà đầu tư mới.

Sự tăng trưởng đều và ổn định của BitConnect trong thời gian qua khiến rất nhiều nhà đầu tư cảm thấy an tâm.

Với cách triển khai dựa trên chương trình cho vay và tập trung vào việc kiếm được lợi nhuận lớn càng nhanh càng tốt, BitConnect đã thu hút nhiều nhà đầu tư trên thế giới, trước khi "ôm tiền" của các nhà đầu tư bỏ trốn. Lần đóng sàn giao dịch nội bộ vào ngày 17/1 vừa qua cũng khiến cho các nhà đầu tư cũ không thể rút tiền về, và hoàn toàn trắng tay.

Sau khi thực hiện điều tra, Ủy ban chứng khoán Mỹ phát hiện rằng BitConnect đã phạm tội gian lận trong nhiều lĩnh vực, bao gồm các chương trình cho vay và lấy lãi. "BitConnect cố tình không tiết lộ thông tin tài chính và các khoản tiền phải trả cho nhà đầu tư khi mua BitConnect Coin trong ví BitConnect QT đi kèm với lãi suất cao hơn 120% mỗi năm", Hội đồng cho biết.

Như vậy, dựa trên giá trị vốn hóa thị trường và khối lượng tiền nắm giữ trong các giao dịch cho vay, lấy lãi, kết hợp cùng các hoạt động phi pháp, có thể khẳng định rằng BitConnect chính là vụ gian lận tiền ảo lớn nhất trên thế giới tính đến thời điểm hiện nay.

BitConnect rút tiền của các nhà đầu tư thế nào?

Sau khi đào sâu tìm hiểu và phát hiện ra các bằng chứng pháp lý trong hệ thống hoạt động của BitConnect, các nhà làm luật đã vẽ ra một bức tranh tổng thể cho thấy cách BitConnect rút tiền của các nhà đầu tư một cách khôn ngoan và ma mãnh thế nào.

Đầu tiên, BitConnect hứa hẹn lợi nhuận cao từ các chương trình cho vay lấy lãi của họ, yêu cầu người dùng phải gửi Bitcoin cho công ty. Đồng Bitcoin sau đó được chuyển đổi thành một đơn vị khác, có tên gọi là BitConnect Coin (BCC), và được quản lý bởi BitConnect.

Những người ủng hộ BitConnect lần lượt cho thấy lợi tức đầu tư cực "khủng" của họ nhờ cải tiến cấu trúc liên kết của nền tảng này, cho phép khách hàng kiếm được nhiều tiền hơn sau khi "mời gọi" những người khác đăng ký. Mô hình này được nhìn nhận là có nhiều điểm giống với hệ thống đa cấp.

BitConnect cũng đồng thời lên sàn ICO cho một tiền ảo khác có tên là BitConnectX. Mặc dù không có bất kỳ báo cáo hay các quy tắc cơ bản nào đi sau BitConnectX, nhưng BitConnect khẳng định rằng đây là một "mã nguồn mở, một đồng tiền ảo được xây dựng dựa trên blockchain và mã hóa phân quyền, cho phép thanh toán ngay lập tức cho bất kỳ ai với mức phí giao dịch tối thiếu."

Theo đánh giá chung, điểm khiến BitConnect thành công trong chiến lược của mình đó là sự hiếu kỳ của các nhà đầu tư trước công nghệ mới, bất chấp sự thiếu đi các nguyên tắc cơ bản đằng sau mỗi đồng tiền ảo. Liên tiếp, họ đổ xô đến sự bí mật và những món hời do công nghệ blockchain mang đến.

Cũng sau sự gia tăng "phi mã" của Bitcoin trong năm 2017, các nhà đầu tư đang dần phân nhánh sang một đồng tiền ảo thay thế, và BitConnect với thị trường vốn hóa lên tới 2 tỷ USD cùng lượng người tham gia đông đảo đã ngay lập tức thu hút sự chú ý của họ.

Nhiều người Việt tham gia vào BitConnect và các mô hình tương tự

Mặc dù không có số liệu thống kê cụ thể nhưng ở Việt Nam lượng người tham gia đầu tư vào các mô hình tương tự BitConnect là rất lớn. Bằng chứng là các group Facebook thảo luận về BitConnect có tới hàng chục nghìn thành viên tham gia.

Từ khóa tìm kiếm về BitConnect tăng vọt trong vài ngày qua. Trong đó Việt nam đứng ở vị trí top 2 theo thống kê của Google Trends.

Chính vì vậy khi mô hình này sụp đổ, nhiều người Việt đã phải chịu hậu quả nghiêm trọng. Lượng tìm kiếm về BitConnect cũng tăng đột biến trong vài ngày qua, đi kèm top 5 từ khóa liên quan là "giá bitcoin giảm mạnh", "bitcoin rớt giá", "bitconnect bảo trì".

Trong thông báo của mình, BitConnect trấn an người dùng đang thay đổi mô hình và nền tảng cho phù hợp, và việc ngừng hoạt động cho vay sẽ giúp tiền ảo này tham gia được vào các sàn giao dịch lớn như Bittrex, Binance…

Tuy nhiên trước những biến động gần đây của thị trường tiền ảo, thì sự sụp đổ của BitConnect chính là lời cảnh báo dành cho các nhà đầu tư đang và sẽ có ý định tham gia một mô hình tương tự như vậy.