Facebook Twitter youtube Tiktok

Tín dụng đen từ vụ “Tập đoàn Nam Long“: Kẽ hở pháp lý

Pháp luật
Với hệ thống tín dụng đen trên cả nước làm rất bài bản, nên nhiều người nhầm tưởng đây là một tổ chức tín dụng đàng hoàng nên cứ thế ký vay.
aa

Như VOV đã thông tin về việc Công an tỉnh Thanh Hóa vừa phối hợp với Cục Cảnh sát Hình sự, Bộ Công an triệt phá một tổ chức tín dụng đen chuyên cho vay nặng lãi với tính chất phức tạp và quy mô lớn. Rất nhiều câu hỏi được đặt ra là bằng cách thức và thủ đoạn thế nào các đối tượng đã hoạt động và qua mặt cơ quan chức năng cũng như người dân. Phóng viên VOV phỏng vấn Đại tá Khương Duy Oanh, Phó Giám đốc Công an tỉnh Thanh Hóa, Thủ trưởng Cơ quan Cảnh sát Điều tra về nội dung này.

PV: Thưa ông, với tính chất nghiêm trọng và quy mô phạm tội của các đối tượng rất rộng lớn, Cơ quan điều tra đã có sự chuẩn bị kỹ lưỡng như thế nào?

Đại tá Khương Duy Oanh: Đây là vụ án được phát hiện với quy mô và tính chất phức tạp nhất từ trước đến nay. Chính vì thế, công tác tổ chức điều tra gặp nhiều khó khăn, nhất là quy mô địa bàn với 26 chi nhánh liên quan đến 63 tỉnh, thành phố.

Chính vì vậy, Bộ Công an đã triệu tập Thủ trưởng cơ quan Cảnh sát Điều tra và Phòng cảnh sát Hình sự hầu hết Công an các tỉnh, thành phố trong cả nước về họp ở Hà Nội để giao nhiệm vụ, phối hợp với Cục cảnh sát Hình sự và Công an Thanh Hóa để điều tra làm rõ. Sau 4 tháng, đến giờ mới đi được hơn 1 nửa đoạn đường, trước mắt còn nhiều khó khăn.

tin dung den tu vu tap doan nam long ke ho phap ly
Các đối tượng trong đường dây tín dụng đen dưới danh nghĩa "Tập đoàn Nam Long'

PV: Là người trực tiếp tham gia chỉ đạo, phá án, ông đánh giá thế nào về thủ đoạn của các đối tượng trong vụ án này?

Đại tá Khương Duy Oanh: Tất cả nhân viên thu hồi nợ được trang bị một hệ thống kiến thức để ru ngủ người vay khi lập hồ sơ và thuyết phục người vay, nhưng người ta không hiểu với số lãi và cách thức trả nợ nên thậm chí có người mất nhà như ở Lạng Sơn và Cà Mau.

Nếu như các đối tượng ở công ty tài chính thường xăm trổ, bặm trợn, dọa nạt dân thì số đối tượng tiếp cận với khách hàng rất đàng hoàng, thuyết phục, trường hợp khách hàng chống đối, chây ì nợ thì có cách thuyết phục dọa viết đơn tố cáo lên công an về hành vi lạm dụng tín nhiệm, theo luật pháp.

Bên cạnh đó, các đối tượng vẫn sử dụng đồng bộ một số trường hợp bạo lực để cưỡng đoạt tài sản như ở Cà Mau và Lạng Sơn. Chính vì vậy, nhiều khách hàng trong số 200 khách hàng chúng tôi đã điều tra, cứ đến tháng là chuyển khoản vào người quản lý khu vực rồi chuyển về trung tâm của công ty.

PV: Từ“Tập đoàn Nam Long” ông đánh giá thế nào về những hệ lụy của tín dụng đen đối với xã hội?

Đại tá Khương Duy Oanh: Hiện nay ở Việt Nam tồn tại ở 2 dạng thức. Một là trước khi có Nghị định 39 của Chính phủ thì tồn tại dưới dạng cầm đồ, nhưng cầm đồ nằm trong danh mục theo Nghị định 96 của Chính phủ, cơ quan công an quản lý cái này.

Hai là, khi ban hành Nghị định 39 của Chính phủ về công ty tài chính trên cơ sở luật tổ chức tín dụng thì công ty tài chính này, điều kiện tổ chức cho vay, đặc biệt là cho vay dân dụng rất rộng rãi.

Với 2 dạng thức như vậy tạo ra một tình trạng đòi nợ thuê, ném chất bẩn, sử dụng bạo lực, cưỡng đoạt tài sản, bắt giữ người trái pháp luật, thậm chí gây thương tích, chết người. Sự khác biệt của tổ chức tín dụng này là núp bóng doanh nghiệp, gọi là Nam Long Group và thậm chí đúng nghĩa là tập đoàn.

Mô hình cấu trúc công ty bài bản từ Chủ tịch Hội đồng quản trị đến Giám đốc, đến hệ thống quản lý nhân sự, quản lý khách hàng và dịch vụ tư vấn. Chính vì vậy, phương thức thủ đoạn, khả năng xây dựng quản trị một hệ thống tín dụng đen trên cả nước làm rất bài bản, nhiều người nhầm tưởng đây là một tổ chức tín dụng đàng hoàng nên cứ thế ký vay thôi.

PV: Như ông đã nói, trong quá trình đấu tranh đã phát hiện những tồn tại, thiếu sót, sơ hở trong quản lý nhà nước, nhất là lĩnh vực thuế, ngân hàng. Vậy ông có kiến nghị gì về vấn đề này?

Đại tá Khương Duy Oanh: Công ty tài chính được thành lập theo Nghị định 39 như ở Thanh Hóa hiện nay là có 144 công ty và khoảng 156 chi nhánh. Công ty tài chính này thực hiện theo Nghị định 39 của Chính phủ và luật tổ chức tín dụng, chức năng quản lý Nhà nước là của Ngân hàng Nhà nước.

Vấn đề đặt ra là hầu hết các công ty này trốn thuế. Như vậy có kẽ hở trong quản lý Nhà nước về ngân hàng và kẽ hở về thuế. Rất nhiều trong 47 công ty tài chính ở thành phố Thanh Hóa bị kiểm tra và thu hồi giấy phép kinh doanh vì trốn thuế, vì vi phạm điều kiện kinh doanh. Đây là cách để chúng ta bịt kín kẽ hở trong quản lý Nhà nước mà đối tượng lợi dụng để hoạt động tín dụng đen.

Theo quy định của Bộ luật Hình sự, khung pháp lý cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự có 2 khung, khung cao nhất là 3 năm thì đồng nghĩa với việc rất khó khăn trong việc áp dụng biện pháp ngăn chặn.

Chúng tôi thấy là khung hình phạt này chưa đủ sức giáo dục phòng ngừa, răn đe đối tượng phạm tội. Trong điều kiện xã hội hiện tại như Việt Nam, hoạt động tín dụng đen như vậy cần có chế tài hình sự mạnh hơn, rõ hơn và rộng hơn, đủ điều kiện để phòng ngừa, ngăn chặn, đặc biệt là xử lý các đối tượng phạm tội.

PV: Trân trọng cảm ơn ông!./.

Theo Sỹ Đức/VOV

Tin mới hơn

Bắt 2 đối tượng cầm đầu đường dây “tín dụng đen” tại Bình Dương

Tin 24h ngày 16/6/2024

Theo Trung tâm Dự báo khí tượng thủy văn Quốc gia, ngày 16/6, chiều tối và đêm ở khu vực vùng núi và trung du Bắc Bộ, Tây Nguyên và Nam Bộ có mưa rào và dông, cục bộ có mưa to với lượng mưa phổ biến từ 15-30mm, có nơi trên 60mm.
Bắt 2 đối tượng cầm đầu đường dây “tín dụng đen” tại Bình Dương

Nóng: Hơn 40 cảnh sát bao vây, khám xét nhà vụ bạo hành do cuồng tín ở Bình Thuận

Bốn bị can bị khởi tố về tội giữ người trái pháp luật, trong vụ bạo hành do cuồng tín tà giáo “Thiên triều Nam Đế” ở Bình Thuận.
Bắt 2 đối tượng cầm đầu đường dây “tín dụng đen” tại Bình Dương

Tin 24h ngày 02/5/2024

Theo Ban Quản lý Lăng Chủ tịch Hồ Chí Minh, trong kỳ nghỉ lễ 30/4 và 1/5 (từ 27/4 - 1/5, riêng thứ Hai ngày 29/4 không tổ chức Lễ viếng Bác), đã có 61.417 lượt người vào Lăng viếng Chủ tịch Hồ Chí Minh, trong đó có 3.919 lượt khách nước ngoài.
Bắt 2 đối tượng cầm đầu đường dây “tín dụng đen” tại Bình Dương

Thủ tướng yêu cầu xử lý nghiêm vi phạm vụ nổ lò hơi ở Đồng Nai

Thủ tướng yêu cầu khẩn trương điều tra, làm rõ trách nhiệm của tổ chức, cá nhân trong vụ nổ lò hơi ở Đồng Nai khiến 6 người chết, xử lý nghiêm vi phạm (nếu có).
Bắt 2 đối tượng cầm đầu đường dây “tín dụng đen” tại Bình Dương

Ông Đỗ Hữu Ca bất ngờ nhận tội

Ông Đỗ Hữu Ca cho biết sau một đêm suy nghĩ đã nhận thức được sai phạm của mình khi cầm 35 tỉ của vợ chồng Trương Xuân Đước và xin nhận tội đúng như cáo trạng truy tố, xin được tòa xem xét giảm nhẹ hình phạt.

Tin bài khác

Tin 24h ngày 24/3/2024

Tin 24h ngày 24/3/2024

Ngày 24/3 được Tổng thống Vladimir Putin tuyên bố là ngày quốc tang để tưởng niệm các nạn nhân thiệt mạng trong vụ xả súng khủng bố đẫm máu tại nhà hát Crocus City Hall hôm 22/3.
Bắt đối tượng mua ma túy ở Hà Nội mang về Thái Nguyên bán

Bắt đối tượng mua ma túy ở Hà Nội mang về Thái Nguyên bán

Công an TP Phổ Yên, tỉnh Thái Nguyên vừa phát hiện, bắt quả tang Nguyễn Văn Thái, SN 1976, trú tại phường Thuận Thành, TP Phổ Yên về hành vi mua bán trái phép chất ma túy.
Tin 24h ngày 19/3/2024

Tin 24h ngày 19/3/2024

Chiều 18/3, Viện Pasteur Nha Trang thông báo kết quả kiểm nghiệm mẫu ngộ độc thực phẩm tại quán cơm gà trên đường Bà Triệu; trong đó có vi khuẩn Salmonella, Bacillus cereus và Staphylococcus aureus.
Lan rộng lừa đảo trực tuyến làm thủ tục đổi bằng lái, visa giá rẻ, xuất khẩu lao động

Lan rộng lừa đảo trực tuyến làm thủ tục đổi bằng lái, visa giá rẻ, xuất khẩu lao động

Trong tuần qua ghi nhận có 5 hình thức lừa đảo được Cục An toàn thông tin cảnh báo tới người dân gồm: Nhận làm thay thủ tục cấp, đổi giấy phép lái xe online để lừa đảo; lừa cung cấp dịch vụ ‘visa giá rẻ’; bẫy lừa đảo xuất khẩu lao động trên mạng; giả mạo trang web của Cục An ninh mạng; giả danh công an.
Thành phố Hồ Chí Minh: Đã khởi tố 318 bị can ở “Đại án đăng kiểm”

Thành phố Hồ Chí Minh: Đã khởi tố 318 bị can ở “Đại án đăng kiểm”

Tính đến thời điểm này, trong “Đại án đăng kiểm,” 318 bị can đã bị khởi tố liên quan đến các hành vi sai phạm trong lĩnh vực đăng kiểm với 11 tội danh.
Xem thêm

Đọc nhiều

Cách dịch biển số xe xấu-đẹp tại Việt Nam

Cách dịch biển số xe xấu-đẹp tại Việt Nam

Có rất nhiều cách luận biển số tại Việt Nam, trong đó dựa trên phát âm và giá trị là hai cách phổ biến nhất. Quan niệm xấu, đẹp về biển số tại Việt Nam có ...
Tự soi mình theo Nghị quyết Trung ương 4 để liên hệ, kiểm điểm, khắc phục

Tự soi mình theo Nghị quyết Trung ương 4 để liên hệ, kiểm điểm, khắc phục

Vì sinh mệnh chính trị của Đảng, vì sự nghiệp đẩy mạnh CNH-HĐH đất nước, vì mục tiêu “Dân giàu, nước mạnh, dân chủ, công bằng, văn minh”, các cấp ủy đảng từ Trung ương ...
[Megastory] Phát hiện 11 ca nhiễm COVID-19, Thái Nguyên nâng cao các giải pháp ứng phó

[Megastory] Phát hiện 11 ca nhiễm COVID-19, Thái Nguyên nâng cao các giải pháp ứng phó

Trong 3 ngày qua, Thái Nguyên phát hiện 11 trường hợp dương tính với SARS-CoV-2, gồm 3 trường hợp tại huyện Đồng Hỷ (ngày 31/10, cách ly từ khi trở về Thái Nguyên), 8 trường ...
Khu cách ly tập trung đầu tiên trên địa bàn tỉnh Thái Nguyên sẵn sàng hoạt động

Khu cách ly tập trung đầu tiên trên địa bàn tỉnh Thái Nguyên sẵn sàng hoạt động

Trước tình hình diễn biến phức tạp của dịch bệnh viêm đường hô hấp do chủng mới của virus Corona gây ra,cùng với cả nước, tỉnh Thái Nguyên đã triển khai nhiều giải pháp đồng bộ ...
Thái Nguyên: 99 ca nghi nhiễm Covid-19, ghi nhận 57 ca mắc Covid-19 (ngày 30/11)

Thái Nguyên: 99 ca nghi nhiễm Covid-19, ghi nhận 57 ca mắc Covid-19 (ngày 30/11)

Thái Nguyên công bố 99 ca nhiễm Covid-19 mới, cập nhật sáng 30/11. Tổng số ca mắc Covid-19 lũy tích từ 01/01/2021 đến nay: 410 ca

Clip ngắn

Nghệ An: Khẩn trương truy bắt đối tượng cướp ngân hàng ở thị xã Cửa Lò

Nghệ An: Khẩn trương truy bắt đối tượng cướp ngân hàng ở thị xã Cửa Lò

Bình Thuận: Điều tra vụ một người nước ngoài tử vong trong tư thế hai chân bị trói

Bình Thuận: Điều tra vụ một người nước ngoài tử vong trong tư thế hai chân bị trói

Học sinh tại hơn 30 tỉnh, thành nghỉ Tết từ hôm nay

Học sinh tại hơn 30 tỉnh, thành nghỉ Tết từ hôm nay

Hơn 650 chuyến bay bị chậm giờ ở Tân Sơn Nhất

Hơn 650 chuyến bay bị chậm giờ ở Tân Sơn Nhất

Bỏ xếp loại trên bằng tốt nghiệp trung học cơ sở

Bỏ xếp loại trên bằng tốt nghiệp trung học cơ sở

Xem trên
[Photo] Mùa sen về trên vùng đất đệ nhất danh Trà

[Photo] Mùa sen về trên vùng đất đệ nhất danh Trà

Nhắc đến trà Thái Nguyên nhiều người đam mê ẩm thực trà đã khá quen thuộc với các dòng sản phẩm như: Trà đinh, trà tôm nõn, trà móc câu…Vài năm gần đây có một ...
[Photo] Ấn tượng Khai mạc Mùa du lịch Thái Nguyên 2024

[Photo] Ấn tượng Khai mạc Mùa du lịch Thái Nguyên 2024

Ngày 25/4, tại Khu du lịch Hồ Núi Cốc, tỉnh Thái Nguyên tổ chức Khai mạc Mùa du lịch năm 2024 với chủ đề “Từ trải nghiệm tới trái tim”. Trong chương trình đã diễn ...
[Infographic] Đa dạng hoạt động trong Tuần văn hoá, thể thao, du lịch và Chương trình Khai mạc Mùa du lịch tỉnh Thái Nguyên năm 2024

[Infographic] Đa dạng hoạt động trong Tuần văn hoá, thể thao, du lịch và Chương trình Khai mạc Mùa du lịch tỉnh Thái Nguyên năm 2024

Chương trình Khai mạc Mùa du lịch tỉnh Thái Nguyên năm 2024 với chủ đề “Từ trải nghiệm tới trái tim” sẽ diễn ra vào sáng ngày 25/4 tại Khu du lịch hồ Núi Cốc. ...
[Photo] Đảo Trường Sa Lớn - Thị trấn giữa biển khơi

[Photo] Đảo Trường Sa Lớn - Thị trấn giữa biển khơi

Những ngày đầu tháng 4/2024, đoàn công tác của tỉnh Thái Nguyên có dịp đến thăm, động viên quân và dân huyện đảo Trường Sa trong đó có Đảo Trường Sa lớn. Nằm cách cảng ...
[Photo] Gặp mặt, tri ân chiến sĩ Điện Biên, TNXP, dân công hỏa tuyến, thân nhân liệt sĩ trực tiếp tham gia Chiến dịch Điện Biên Phủ

[Photo] Gặp mặt, tri ân chiến sĩ Điện Biên, TNXP, dân công hỏa tuyến, thân nhân liệt sĩ trực tiếp tham gia Chiến dịch Điện Biên Phủ

Trong không khí toàn Đảng, toàn dân và toàn quân ta tổ chức nhiều hoạt động thiết thực, ý nghĩa hướng về sự kiện 70 năm Chiến thắng lịch sử Điện Biên Phủ (7/5/1954-7/5/2024), ngày ...
[Infographic] Những điều cần biết về cải cách tiền lương trong năm 2024

[Infographic] Những điều cần biết về cải cách tiền lương trong năm 2024

Từ ngày 1/7/2024, sẽ thực hiện cải cách tổng thể chính sách tiền lương theo Nghị quyết số 27-NQ/TW ngày 21/5/2018 của Ban Chấp hành Trung ương. Theo đó, sẽ bỏ mức lương cơ sở, ...
[Infographic] Phương án tổ chức thi và xét công nhận tốt nghiệp THPT từ năm 2025

[Infographic] Phương án tổ chức thi và xét công nhận tốt nghiệp THPT từ năm 2025

Bộ Giáo dục và Đào tạo vừa ban hành quyết định về việc phê duyệt phương án tổ chức kỳ thi và xét công nhận tốt nghiệp THPT từ năm 2025. Theo đó, kể từ ...

Chương trình phát thanh

Thời sự Chuyên mục Phát thanh giao thông Tiếng dân tộc